Gestion privée de patrimoine BNI

Aperçu des fonds

Prospectus

Rapports annuels, intermédiaires et trimestriels

Renseignements pour les investisseurs

Politiques sur l'exercice des droits de vote par procuration

Déclaration de principes sur les conflits d'intérêts [PDF]

Déclaration de Fiducie

Le regroupement familial est un avantage distinctif de la Gestion privée de patrimoine BNI. Il permet de jumeler votre compte à ceux des membres de votre famille et de bénéficier d’une réduction des honoraires de service. De plus, vous pourrez profiter de ces avantages tout en maintenant la relation d’affaires avec le conseiller en qui vous avez confiance.

Le regroupement familial comprend toutes les relations familiales directes, incluant : le conjoint ou la conjointe, leurs parents, grands-parents, enfants et petits-enfants. Pour créer un regroupement familial, l’investisseur principal doit détenir un montant minimal de 250 000 $.

Toute personne admissible au regroupement familial résidant à la même adresse que l’investisseur principal peut rejoindre le regroupement familial en investissant un montant minimal de 5 000 $ par compte. Chaque membre supplémentaire admissible du regroupement familial n’habitant pas à la même adresse que l’investisseur principal devra investir au moins 100 000 $.

À titre informatif, voici un exemple de regroupement familial :

• Investisseur principal : 250 000 $
• Son/sa conjoint(e) : 90 000 $
• Fils : 35 000 $
• Son/sa conjoint(e) : 85 000 $
• Fille : 95 000 $
• Grand-père paternel : 500 000 $
• Grand-mère paternelle : 260 000 $
• Grand-père maternel : 200 000 $
• Grand-mère maternelle : 300 000 $

Le total des investissements du fils et de son/sa conjoint(e) dépasse le montant minimal requis (100 000 $) pour être inclus dans les actifs du regroupement familial. Par conséquent, le fils et son/sa conjoint(e) se qualifient. Notez que les conjoints doivent demeurer ensemble à la même adresse.

L’investissement de la fille est inférieur au montant minimal requis (100 000 $) pour être incluse dans les actifs du ménage et ne réside pas à la même adresse que l’investisseur principal. Par conséquent, la fille ne se qualifie pas.

Pour bénéficier du regroupement familial de la Gestion privée de patrimoine BNI, communiquez avec votre planificateur financier afin qu’il vous remette le numéro de regroupement familial nécessaire pour référer les membres de votre famille.

Adhérez à notre compte chèques en dollars canadiens et à notre carte de crédit World Elite^MD Mastercard^MD et accédez à des services personnalisés et des privilèges exclusifs pour seulement 10,95 $³ par mois.

Pour bénéficier du programme financier, vous devez détenir au moins 100 000 $ d’actifs sous Gestion privée de patrimoine BNI. Le conjoint de l’investisseur principal peut aussi en bénéficier avec un montant minimal de 5 000 $ en actifs détenus.

L’offre comprend de nombreux avantages :

Deux comptes bancaires

• Un en dollars canadiens
• Un en dollars américains

La carte World Elite^MD Mastercard^MD de la Banque Nationale ⁴

• Un programme de récompenses avec palier d’accumulation accélérée :

• Un programme d’assurance voyage haut de gamme⁶ :

            – Soins médico-hospitaliers hors de la province de résidence
            – Annulation de voyage
            – Interruption de voyage
            – Retard de vol
            – Perte de bagages
            – Location de véhicules

• Le remboursement de frais de voyage pouvant atteindre 250 $ par compte pour chaque période de 12 mois⁷ :

            – Jusqu’à 100 $ de remboursement pour les frais de stationnement à l’aéroport
            – Jusqu’à 100 $ pour les frais de bagages
            – Jusqu’à 50 $ pour les frais de sélection de sièges⁸

Alternativement, la carte World Mastercard^MD de la Banque Nationale peut vous être offerte dans le programme financier.

Le programme d’Assistance soins médicaux^{MC, 9}

• Seconde opinion médicale
• Assistance aide à domicile
• Service de conciergerie médicale
• Ligne santé dédiée

Un service de conciergerie voyage accessible jour et nuit, tant au pays qu’à l’étranger

• Réservations de voyages
• Renseignements
• Assistance voyage
• Réservations de billets d’événements sportifs
• Préparation de paniers-cadeaux, etc.

Des taux avantageux sur les solutions de financement

• Marge hypothécaire Tout-En-Un Banque Nationale^MD
• Prêt hypothécaire¹⁰

Votre conjoint peut bénéficier des avantages du programme, sans qu’il soit nécessaire pour lui d’être utilisateur autorisé de la carte World Elite Mastercard. Informez-vous auprès de votre planificateur financier pour connaître les conditions qui s’appliquent aux conjoints.

Pour de l'information plus détaillée sur la Gestion privée du patrimoine BNI, téléchargez la brochure Une approche d’investissement intégrée [PDF].

Données sur les Fonds BNI

MD Mastercard, World Mastercard et World Elite sont des marques déposées et le concept de cercles est une marque de commerce de Mastercard International Incorporated. La Banque Nationale du Canada est un usager autorisé.

MD Marge Manœuvre Personnelle et Tout-En-Un Banque Nationale sont des marques déposées de la Banque Nationale du Canada.

MC Assistance soins médicaux est une marque de commerce de Banque Nationale du Canada utilisée sous licence par BNC Assistance inc.

1. La Gestion privée de patrimoine BNI est offerte par Banque Nationale Investissements inc., filiale de la Banque Nationale du Canada. Un placement dans un fonds d’investissement et l’utilisation d’un service de répartition de l’actif (tel que la Gestion privée de patrimoine BNI) peuvent donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d'autres frais. Veuillez lire le prospectus des Portefeuilles privés BNI composant les profils de la Gestion privée de patrimoine BNI avant de faire un placement. Les Portefeuilles BNI ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir. Rien ne garantit que le plein montant de votre placement dans un fonds vous sera retourné. Les investisseurs devront conclure une entente avec Banque Nationale Investissements inc. laquelle retient les services de Trust Banque Nationale inc. (pour toutes les activités dans les provinces de Québec, de l’Île-du-Prince-Édouard, de la Saskatchewan et du Nouveau-Brunswick) ou Société de fiducie Natcan (pour toutes les activités dans les autres provinces et territoires du Canada), filiales de la Banque Nationale du Canada agissant à titre de gestionnaires de portefeuille, leur donnant le pouvoir de choisir, d’ajouter ou de retirer des Portefeuilles privés BNI composant les profils de la Gestion privée de patrimoine BNI.

2. Les services de planification financière sont offerts par Banque Nationale Investissements Inc. (BNI), filiale en propriété exclusive de la Banque Nationale du Canada. BNI est inscrit au Québec en tant que cabinet en planification financière.

3. Le Programme financier Gestion de patrimoine de la Banque Nationale est offert, sous réserve de l’approbation de la Banque Nationale, aux clients de la Gestion privée de patrimoine BNI, qui se conforment aux critères d’admissibilité établis par la Banque Nationale, qui sont citoyens canadiens ou résidents permanents du Canada et qui détiennent une carte World ou World Elite Mastercard de la Banque Nationale et un compte chèques en $ CA de la Banque Nationale.

4. Carte octroyée sous réserve de l’approbation de crédit de la Banque Nationale. Certaines conditions s'appliquent. Consultez les pages des cartes de crédit World Elite et World Mastercard pour toute l'information relative aux cartes respectives.

5. Certaines restrictions s’appliquent. Veuillez consulter les règles applicables à l’accumulation de points spécifiés dans la section Plan récompenses.

6. Ces protections s’appliquent si les achats ou la location ont été réglés avec la carte, à l’exception de l’assurance médico-hospitalière – hors province de résidence, pour laquelle il n’est pas nécessaire de porter l’achat d’un voyage à la carte. Certaines conditions et restrictions s’appliquent. Consultez les pages des cartes de crédit World Elite et World Mastercard, ou consultez la documentation disponible en succursale pour plus de détails.

7. Période de référence débutant à l’ouverture de votre compte.

8. Sous réserve de présenter les pièces justificatives requises de la manière et dans le délai prescrit. Certaines conditions peuvent s’appliquer. Le remboursement maximum de 250 $ peut être demandé du 1er janvier au 31 décembre de chaque année. Les frais de voyage admissibles sont : le stationnement à l’aéroport (maximum 100 $), les frais de bagages (maximum 100 $) et la sélection de sièges (maximum 50 $). Une demande de remboursement doit être faite dans les 60 jours suivant la date de l’achat et doit être accompagnée des pièces justificatives. Les frais de voyage doivent être portés au compte de carte de crédit World Elite de la Banque Nationale. Le remboursement maximum de 250 $ est applicable par compte. Un remboursement inutilisé une année ne peut être reporté à l’année suivante. Pour plus d’informations ou pour obtenir le formulaire de demande de remboursement, appelez le 1 888 296‑8881 sans frais du Canada ou des États Unis, ou le 1 416 734‑3922 à frais virés partout ailleurs dans le monde.

9. Assistance soins médicaux est offerte aux clients détenteurs du Programme financier Gestion de patrimoine de la Banque Nationale, à leur conjoint et aux membres de leur famille immédiate vivant sous le même toit. La SECONDE OPINION MÉDICALE est offerte à partir de la date où Banque Nationale Réseau Assistance (ci-après « BNRA ») reçoit un certificat médical attestant un accident ou une condition médicale grave couvert par Assistance soins médicaux. L’ASSISTANCE AIDE À DOMICILE offre les services d’un auxiliaire à domicile jusqu’à concurrence de douze heures par année, par Programme financier Gestion de patrimoine, à partir de la date où BNRA reçoit un certificat médical attestant un accident ou une condition médicale grave couvert par Assistance soins médicaux. Le SERVICE DE CONCIERGERIE MÉDICALE offre jusqu’à dix appels par année, par Programme financier Gestion de patrimoine, peu importe l’état de santé du client, et jusqu’à six mois d’utilisation illimitée à partir de la date où BNRA reçoit un certificat médical attestant un accident ou une condition médicale grave couvert par Assistance soins médicaux. La LIGNE SANTÉ DÉDIÉE offre jusqu’à six mois d’utilisation illimitée à partir de la date où BNRA reçoit un certificat médical attestant un accident ou une condition médicale grave couvert par Assistance soins médicaux. Pour les termes et conditions, visitez bnc.ca/assistancesoins.

10. Financement octroyé sous réserve de l’approbation de crédit de la Banque Nationale.